Wesentliche Kennzahlen
01.01. - 31.12.2023 | 01.01. - 31.12.2022 | |
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Ergebnisgrößen | ||
Betriebsergebnis (Mio. €) | 149 | 239 |
Konzernergebnis (Mio. €) | 48 | 153 |
Stammaktionären zugeordnetes Konzernergebnis (Mio. €)1) | 42 | 138 |
Cost Income Ratio (%)2) | 31,7 | 40,3 |
Dividende je Aktie (€)3) | - | - |
Ergebnis je Stammaktie (€)1) | 0,69 | 2,32 |
RoE vor Steuern (%)1) | 5,0 | 7,9 |
RoE nach Steuern (%)1) | 1,4 | 5,0 |
31.12.2023 | 31.12.2022 | |
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Bilanz | ||
Immobilienfinanzierungen (Mio. €) | 32.876 | 30.901 |
Eigenkapital (Mio. €) | 3.300 | 3.258 |
Bilanzsumme (Mio. €) | 46.833 | 47.331 |
Aufsichtsrechtliche Kennziffern4) | ||
Basel IV (phase-in) | ||
Risikogewichtete Aktiva (Mio. €) | 13.720 | 12.782 |
Harte Kernkapitalquote (CET1-Quote) (%) | 19,4 | 19,3 |
Kernkapitalquote (T1-Quote) (%) | 21,6 | 21,7 |
Gesamtkapitalquote (TC-Quote) (%) | 23,5 | 24,0 |
Basel III | ||
Harte Kernkapitalquote (CET1-Quote) (%) | 19,4 | 19,3 |
Mitarbeiter | 3.463 | 3.316 |
Ratings | ||
Moody's5) | ||
Issuer Rating | Baa1 | A3 |
Senior Preferred | Baa1 | - |
Senior Non Preferred | Baa3 | - |
Bank Deposit Rating | Baa1 | A3 |
Outlook | negative | negative |
Mortgage Pfandbrief Rating | Aaa | Aaa |
Fitch Ratings 6) | ||
Issuer Default Rating | BBB | BBB+ |
Senior Preferred | BBB+ | A- |
Senior Non Preferred | BBB | BBB+ |
Deposit Ratings | BBB+ | A- |
Outlook | stable | negative |
ESG-Ratings 7) | ||
MSCI | AA | AA |
ISS-ESG | prime (C) | prime (C+) |
CDP | Management Level B | Awareness Level B |
1) Ergebniszuordnung unter der Annahme einer zeitanteiligen Abgrenzung der Verzinsung der AT1-Anleihe
2) Segment Strukturierte Immobilienfinanzierungen branchenüblich ohne Bankenabgabe und Beiträge zur Einlagensicherung
3) Im Einklang mit der Strategie ist in 2024 keine Ausschüttung des Jahresergebnisses 2023 geplant. Die Hauptversammlung hatte am 10. August 2023 beschlossen, für das Geschäftsjahr 2022 keine Dividende zu zahlen.
4) 31. Dezember 2022: inklusive ursprünglich geplanter Dividende von 1,60 € je Aktie im Jahr 2022 und zeitanteiliger Abgrenzung der Verzinsung der AT1-Anleihe sowie exklusive handelsrechtlichem Jahresergebnis 2022.
31. Dezember 2023: inklusive Jahresergebnis 2023 und zeitanteiliger Abgrenzung der Verzinsung der AT1-Anleihe, da keine Ausschüttung des Jahresergebnisses 2023 in 2024 geplant ist. Die Gewinnverwendung steht unter dem Vorbehalt der Zustimmung der Hauptversammlung. Die SREP-Empfehlungen zum NPL-Bestand und die NPL-Guidelines der EZB für die aufsichtsrechtliche Kapitaldeckung neuer NPLs sowie ein zusätzlich freiwilliger und vorsorglicher Kapitalabzug für regulatorische Unsicherheiten aus EZB-Prüfungen wurden berücksichtigt.
Angepasster Gesamtrisikobetrag i. S. d. Artikel 3 CRR (RWA) nach Maßgabe der aktuell geltenden Rechtslage (CRR II) unter Anwendung der Teilregelung zur Eigenmitteluntergrenze (sog. Output-Floor) im Zusammenhang mit der Kreditvergabe für gewerbliche Immobilienkredite und Beteiligungspositionen basierend auf der Entwurfsfassung zur Umsetzung von Basel IV der Europäischen Kommission (KOM) vom 27. Oktober 2021 (CRR III). Der angepasste risikogewichtete Positionsbetrag für gewerbliche Immobilienkredite und Beteiligungspositionen ermittelt sich als Ergebnis eines „Higher of“-Vergleichs mit der Gesamt-RWA-Berechnung nach der aktuell gültigen CRR II und des revised KSA gemäß CRR III mit Stand der Übergangsregelung für das Jahr 2025 (50-%-Output-Floor).
5) In den Ratings zum 31. Dezember 2023 ist die letzte Rating-Aktion vom 20. März 2024 berücksichtigt
6) In den Ratings zum 31. Dezember 2023 ist die letzte Rating-Aktion vom 14. Februar 2024 berücksichtigt
7) Für weitere Informationen verweisen wir auf unsere Internetseite (www.aareal-bank.com/verantwortung/fortschritte-berichten).